Penningtvättslagen har en riskbaserad utgångspunkt. Detta medför bl a att mäklaren ska göra en s k kundriskprofil i varje enskild affär – låg, normal eller hög. Vilken riskprofil respektive kund har ska framgå av dokumentationen över åtgärder för att uppnå kundkännedom.                  

Vid de affärer där mäklare medverkar anses risken i de flesta fall vara normal. I princip förekommer inte affärer där risken anses låg medan risken anses hög i ett flertal fall, exempelvis då en affär genomförs på distans.