Mäklare och mäklarföretag omfattas av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (nedan kallad ”penningtvättslagen”). Penningtvättslagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Såväl mäklare som mäklarföretag är s k verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen men de har inte samma skyldigheter. Detta eftersom det är varje enskild mäklare som med personligt ansvar utför de löpande åtgärderna i varje unik affärsförbindelse samtidigt som mäklarföretaget såsom verksamhetsutövare har ansvar för övergripande åtgärder, såsom att upprätta och uppdatera riskbedömning och rutiner, lämplighetspröva nyanställda eller att säkerställa att det finns skydd för anställda. Bestämmelser om ansvarsfördelningen mellan fastighetsmäklaren och fastighetsmäklarföretaget framgår av 2 kap. 16 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 

Mer information, föreskrifter och allmänna råd finns på FMI:s hemsida. (www.fmi.se).